AML und Verifizierung bei Novadreams

Verifizierung und Geldwäscheprävention sind bei uns kein Papierwerk am Rand, sondern fester Bestandteil jedes Kontos. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente brauchen, wie die Prüfung abläuft und welche Grenzen für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere Geldwäscheprävention

Novadreams Casino wird von der NovaDreams Entertainment GmbH betrieben und ist unter der Lizenznummer 8048/JAZ2024-113 bei der Aufsichtsbehörde von Curaçao lizenziert. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Umsetzung der dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Daraus leiten wir drei verbindliche Grundsätze ab: Kenne deinen Spieler, kenne die Transaktion, dokumentiere jede Entscheidung.

Unser Compliance-Team prüft Konten, Zahlungen und Spielverhalten laufend gegen diese Grundsätze. Verdächtige Vorgänge melden wir der zuständigen Financial Intelligence Unit. Seit unserer Gründung im Jahr 2024 gilt dieses Vorgehen ohne Ausnahme für jeden Spieler, von der ersten Einzahlung bis zur letzten Auszahlung.

Wann wir Sie verifizieren

Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentlich zugängliche Datenbanken. Diese Basisprüfung läuft automatisch und dauert wenige Minuten. Die vollständige Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, zusätzlich beim Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen im Gesamtverlauf Ihres Kontos und immer dann, wenn einzelne Vorgänge von Ihrem gewohnten Muster abweichen.

Alle Dokumente müssen auf den bei uns registrierten Namen lauten. Diskrepanzen zwischen Kontodaten und Nachweisen klären wir vorab mit Ihnen, bevor eine Auszahlung angestoßen wird.

• Identitätsnachweis: Personalausweis oder Reisepass, beidseitig fotografiert
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder behördliche Bestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte mit sichtbaren letzten vier Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Nachweis der Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Der komplette Ablauf spielt sich in Ihrem Konto ab, ein separates Formular oder ein Versand per E-Mail ist nicht nötig.

• Öffnen Sie nach der Registrierung den Bereich „Verifizierung“ in Ihrem Konto.
• Laden Sie jedes Dokument als Foto oder PDF hoch, vollständig, scharf und ohne Bearbeitungsspuren.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 48 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; fehlt etwas, nennen wir das konkrete Dokument und den Grund.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine TLS-gesicherte Verbindung. Gespeichert werden sie getrennt von Ihren Spieldaten, Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden und Zahlungsdienstleister, soweit diese es zur Pflichtenprüfung verlangen.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei einzelnen großen Einzahlungen, ungewöhnlich hohen kumulierten Einzahlungen oder Mustern, die nicht zu Ihrem Profil passen, fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft. Konkret kann das ab einer einzelnen Einzahlung von mehr als 10.000 EUR oder kumulierten Einzahlungen dieser Größenordnung innerhalb kurzer Zeit der Fall sein.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verträge über Vermögensverkäufe oder Erbnachweise. Wir fragen nicht aus Neugier, sondern weil unsere Lizenz uns verpflichtet, die Herkunft eingesetzter Mittel plausibel zu machen. Ohne diesen Nachweis dürfen wir betroffene Beträge nicht für Auszahlungen freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen auf Betragsmuster, Zahlungswege und Querverbindungen. Ergibt sich ein Verdacht, hält unser Team den Vorgang an und klärt ihn manuell. Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist; die Summe kann dabei mehrere Einzahlungen abdecken.

Zahlen Sie mit Klarna, PayPal oder Kreditkarte ein, geht Ihre Auszahlung auf denselben Weg zurück. Nicht unterstützte Rückwege gleichen wir über SEPA aus, nachdem Ihre Identität zweifelsfrei feststeht.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Unterlagen nicht ein, ruht die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungen und Spielbetrieb bleiben davon zunächst unberührt, Auszahlungen tragen wir erst nach abgeschlossener Prüfung ein.

• Auszahlungen ruhen bis zur vollständigen Verifizierung.
• Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug sperren wir das Konto vollständig.
• Konnte eine Transaktion nicht plausibel gemacht werden, erstatten wir den Betrag auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück.
• Bei hinreichendem Verdacht auf Geldwäsche melden wir den Vorgang der zuständigen Behörde und beenden die Geschäftsbeziehung.

Fälschlich gesperrte Konten klären wir individuell mit dem betroffenen Spieler. Wenden Sie sich dazu an [email protected], unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Die Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzjurisdiktion; sie stellt sicher, dass abgeschlossene Prüfungen auch später noch nachvollziehbar bleiben. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente automatisch.

Wünschen Sie eine Kontoschließung, beginnt die Frist mit dem Tag der Schließung. Auf Antrag stellen wir Ihnen eine Bestätigung über Löschzeitpunkt und Umfang aus.

Häufige Fragen zum Novadreams Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 48 Stunden. Das Ergebnis erhalten Sie per E-Mail.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Für Einzahlungen genügen die bei der Registrierung geprüften Daten. Die vollständige Verifizierung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung, bei Schwellenüberschreitungen oder Auffälligkeiten.

Warum geht meine Auszahlung auf die Einzahlungsmethode zurück?

Diese Regel zur Rückleitung auf das ursprüngliche Zahlungsmittel gehört zu unseren Pflichten aus der Geldwäscheprävention. Sie schließt aus, dass Geld über Ihre Einzahlungen hinaus an Dritte fließt.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Personalausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis aus den letzten drei Monaten und den Nachweis des von Ihnen genutzten Zahlungsmittels, zum Beispiel ein Kartenfoto mit sichtbaren letzten vier Ziffern.

Wie lange speichert ihr meine Dokumente?

Fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, danach werden sie automatisch gelöscht.